Claudia Hermosa, la experta que abre camino en EAU a las inversiones y planes financieros de los hispanoparlantes

Los temas referentes a tu futuro financiero, especialmente cuando hablamos de rentabilidad y riesgo, hay que hablarlos en español. No se puede dejar hueco a las incomprensiones o a que surjan dudas como consecuencia del idioma. Estos aspectos, aunque a veces puedan parecer secundarios, resultan a todas luces determinantes. A la hora de abordar asuntos relativos a planes de jubilación o de ahorro, de inversiones o de fondos educativos para nuestros hijos hay que hacerlo en la lengua en la que nos desenvolvemos desde que nacimos y con personas que entienden nuestra cultura. Es vital.

Por ello, la boliviana Claudia Hermosa se ha incorporado al equipo de la compañía de asesoramiento financiero AHR Private Wealth en Dubai. De hecho, a día de hoy es la líder del departamento dirigido al mercado hispanoparlante. Según ha explicado a EL CORREO DEL GOLFO en una entrevista, Hermosa proporciona a sus clientes una atención personalizada en español, lo que ofrece un destacado valor añadido a su labor como experta asesora financiera.

AHR Private Wealth, explica Hermosa, es una compañía de asesoramiento financiero y gestión de patrimonios independiente ya que, a diferencia de las entidades bancarias, no trabajan con sus propios productos y servicios, lo que les proporciona la libertad para presentar a sus clientes lo que realmente les conviene. “Esto es beneficioso para los clientes porque de acuerdo a sus necesidades podemos escoger entre varios proveedores”, resalta la asesora.

AHR es la primera compañía de Emiratos Árabes que ha decidido contratar a una experta para brindar planes financieros o inversiones en español

La llegada de Hermosa a AHR Private Wealth, que se sumó a la empresa el pasado mes de enero, casa con el espíritu de la financiera, enfocado a prestar sólidos y solventes servicios a clientes expatriados, a los que asesoran allí donde tengan su residencia. 

AHR, explica la boliviana, ha percibido que “existen numerosas personas latinas y españolas viviendo y trabajando en Emiratos Árabes y Medio Oriente y ha visto la necesidad de contar con una persona que pueda comunicarse con ellos y ofrecerles una planificación financiera personalizada en su propio idioma”. 

Se trata de una atención en español pionera en Emiratos Árabes, dice Hermosa, porque no hay ninguna otra firma de este sector que la ofrezca. “Nosotros hemos empezado y somos la primera compañía que ha decidido contratar a un profesional que pueda brindarte tu servicio o un plan financiero en tu propio idioma”, afirma.

El objetivo de AHR es ambicioso ya que la compañía tiene la intención de formar “todo un equipo” que pueda asesorar a sus clientes hispanoparlantes, en vista de la buena acogida que están teniendo en este mercado. Los clientes españoles y latinos, destaca Hermosa, están comprobando las ventajas de recibir asesoramiento financiero en español porque, además de eliminar barreras idiomáticas, pueden establecer una conexión cultural con su asesora. 

Las diferencias culturales, explica Hermosa, se ven en cuestiones como las preferencias financieras. “Para nosotros lo más importante es invertir en una casa, algo que para otras personas no lo es”, subraya. Además, también hay diferencias en las relaciones sociales. “Nosotros al final nos convertimos en un amigo más, he vivido en varias partes en Latinoamérica, en España, y siempre hay una relación de amistad, yo ayudo a mis clientes a alcanzar sus objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo”, admite Hermosa.

Entre los servicios que demandan de forma más habitual los clientes de AHR Private Wealth, se encuentran los planes de jubilación, la gestión de inversiones, donde se busca maximizar la rentabilidad para un nivel de riesgo dado, seguros de vida o cuentas bancarias 'offshore'. También tienen una creciente demanda los fondos educativos, que pueden constituirse a través de planes de ahorro. En realidad, lo que AHR ofrece a sus clientes es “una relación a largo plazo” a través de un plan financiero que va cambiando de objetivos de acuerdo a sus necesidades.

Hermosa proporciona a sus clientes una atención personalizada, lo que ofrece un destacado valor añadido a su labor como experta asesora financiera y gestora de patrimonio

Como ejemplo de su trabajo, Hermosa explica qué estrategia suele ser recomendable para abordar la jubilación. En este caso, señala, “es importante tener disciplina” para mantener un plan de ahorro mensual y, al mismo tiempo, es conveniente apostar por un producto de riesgo. 

“Hay personas que tienen mucho miedo a entrar en mercado de valores por las fluctuaciones que experimenta, pero es importante asumir riesgo para generar una mayor rentabilidad”, afirma. Para hacerlo con garantías, apunta la asesora, la clave está en diversificar la inversión. “Es importante que no pongas los huevos en una sola canasta”, explica. “Podemos generar mayor rentabilidad y hacer que el dinero de nuestros clientes crezca en base al riesgo que están dispuestos a asumir, que al final es lo que todos buscamos”, mantiene. 

Aunque Hermosa insiste en que “no hay que tener miedo a invertir”, su labor es respetar siempre la decisión del cliente. “Para mí lo más importante es que se sientan cómodos y sepan dónde están poniendo su dinero, no me gusta que tengan dudas”, sostiene. Por ello, su relación con los clientes, con los que se reúne varias veces al año, se basa en la cercanía. Así puede comprobar si es necesario aplicar cambios en el plan financiero.

Claudia Hermosa admite que hay personas que pueden pensar que este tipo de servicios están reservados a las personas con un alto poder adquisitivo pero, advierte, esto no es cierto. Así, para un plan de ahorro la cantidad mínima de ahorro se sitúa en unos 500 dólares mensuales. Por otro lado, la inversión ideal se mueve a partir de unos 50.000 dólares, cifra adecuada para poder crear un portafolio diversificado. Sin embargo, aclara Hermosa, siempre se puede empezar por menos

En cualquier caso, la boliviana resalta que en un momento como el actual pensar en el futuro es la mejor actitud para afrontar el presente. “Creo que el Covid nos ha hecho cambiar la vida para todos, cuando podamos salir de esto todos vamos a ver la vida de diferente manera”, asegura. Ahora que muchas personas han perdido sus trabajos y numerosos negocios han cerrado, dice, se vuelve a poner de manifiesto la importancia del ahorro y la planificación.  “Siempre hay que poner algo en una cuenta de emergencias para los días lluviosos”, destaca.

“Para mí lo más importante es que los clientes se sientan cómodos y sepan dónde están poniendo su dinero, no me gusta que tengan dudas”

Actualmente, AHR Private Wealth administra alrededor de 1.000 millones de dólares en activos. Con oficinas en Reino Unido, Australia, África y Oriente Medio y presencia en Dubai desde hace más de diez años, una de sus principales virtudes, destaca Hermosa, es la garantía de seguridad. “Nosotros trabajamos con jurisdicciones que son completamente seguras”, explica.  Así, los fondos que los clientes guardan o invierten con el asesoramiento de AHR no se mantienen en Oriente Medio sino en entidades de lugares como las islas británicas del Canal de la Mancha, Isle of Man, Malta o Gibraltar. “Son jurisdicciones políticamente estables y sus regulaciones del sistema financiero son de las más fuertes”, señala la asesora. “Para nosotros lo más importante es que el dinero de nuestros clientes esté seguro”, recalca.

En Dubai, Hermosa está volcando una experiencia que ha reunido a lo largo de más de una década trabajando en banca. Tras llegar a Emiratos Árabes en noviembre de 2020, la boliviana no tardó ni dos meses en convencer en AHR de que la incorporase a su equipo para desarrollar una labor que ya realizó con éxito en Toronto, en uno de los bancos más grandes en Canadá, el Scotia Bank.

Allí, Hermosa también fue una de las primeras asesoras enfocadas hacia el mercado hispanohablante. “En Toronto la cantidad de latinos también es grande y existía esa necesidad”, cuenta. “La gente hacía cola para verme, decían que se sentían identificados conmigo y querían una persona que hablase su idioma”, señala Hermosa, explicando que, desde entonces, la entidad ha apostado por el asesoramiento en español, un enfoque que está fomentando también en su nueva etapa en Dubai. 

William Burrows: “La experiencia de Claudia en lo que respecta a planificación financiera y gestión de patrimonios nos ayudará a brindar un servicio de alta calidad a todos los expatriados latinoamericanos y españoles”

William Burrows, director general de AHR Private Wealth, comparte su satisfacción por la incorporación de Hermosa a la compañía. “Estamos muy contentos de que Claudia se haya unido a nuestro equipo para que dirija el equipo enfocado al mercado español y de América Latina, esto nos ayudará en nuestro crecimiento y ampliará significativamente el alcance de AHR Private Wealth como planificadores financieros en los países del Golfo”, sostiene el directivo. 

Especialmente, Burrows destaca “la experiencia de Claudia en lo que respecta a planificación financiera y gestión de patrimonios”, ya que les “ayudará a brindar un servicio de alta calidad a todos los expatriados latinoamericanos y españoles”.

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Contacto de Claudia Hermosa: +971 58 591 7940; Claudia.Hermosa@ahrprivatewealth.com; www.AHRPrivateWealth.com