lunes. 22.04.2024

Las estafas bancarias más comunes en Dubai

Toma nota de las medidas urgentes a adoptar para evitarlas
Estafas bancarias en Dubai
No permitir que otras personas, ni siquiera el personal del banco, conozca las claves de nuestras tarjetas es fundamental para garantizar la seguridad. (pxhere.com)

Los piratas informáticos y los ladrones de guante blanco han intensificado sus esfuerzos para dejar a los residentes de Emiratos Árabes Unidos (EAU) sin su dinero por medio de estafas financieras. La finalidad: robar los ahorros de las víctimas a través de la obtencion de los números de cuentas bancarias, tarjetas de credito o debito y contraseñas.

El modus operandi puede darse con diferentes programas maliciosos (malware), como es el ransomware. Pero también pueden ocurrir a través de ataques de phishing o ingeniería social que se aplica para el robo de datos confidenciales a través de diversos engaños con el fin de lograr que sean los propios usuarios quienes les briden la contraseña a cuentas bancarias, correos, perfiles en redes sociales y hasta WhatsApp.

La creatividad de los piratas no tiene límites

Ejemplos de las estrategias ilícitas son los siguientes:

- LLamados o mensajes en WhatsApp y otras redes sociales -se hacen pasar por bancos-, advirtiendo que sus tarjetas de credito van a ser congeladas por razones de seguridad. Piden verificar todos sus datos correctos,  llamando a dos numeros telefónicos dentro de las 24 horas.  

- Correos electrónicos falsos pidiendo que reveles información personal como contraseñas o datos bancarios.

- Sitios clonados: los estafadores preparan un sitio web idéntico al legítimo, que puede ser una casa de cambio, y lo propagan por distintos medios, 

- Falsos equipos de soporte: se hacen pasar por el equipo de asistencia de alguna plataforma legítima, incluyendo casas de cambio. 

- Regalos en las redes sociales: es bastante similar al phishing, dado que se trata de utilizar cuentas impostoras en las redes para engañar a los usuarios. 

- En el caso de empresas, una entidad local emiratí, aparentemente existente, ofrece financiación a empresas extranjeras, a través de una sociedad instrumental (Special Purpose Vehicle, SPV) a crearse en una zona franca. Para la constitución de dicha SPV, la compañía tendría que pagar unas tasas de aproximadamente 20.000 euros.

Tips para prevenir estafas

- Firme las tarjetas tan pronto como las reciba y siga los detalles de las instrucciones de seguridad.

- Proteger la tarjeta y los datos de seguridad como el número de tarjeta, la fecha de caducidad o el número CVV. 

- No permitir que nadie más use su(s) tarjeta(s) y nunca revelar su PIN a nadie, incluso si se trata personal del banco.

- Verifique siempre los detalles de la transacción, como la moneda y el monto, en el mensaje PIN de verificación.

- Corte las tarjetas inválidas y no utilizadas en al menos 6 piezas.

- Mantener a la vista las tarjetas en todo momento mientras esté en público.

- Monitorear regularmente la alerta de transacción y estado de cuenta mensual recibido del banco

- No descargar adjuntos que llegan por correo o mensaje con supuestos beneficios.

- Contar con contraseñas seguras que no estén asociadas a números y nombres comunes, y no utilizar las mismas en todas las cuentas.

En cualquier caso, siempre hacer las respectivas denuncias tanto en su banco como en la policía. 

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Ante cualquier duda, contactar con la abogada María Lorenza Cremaschi: teléfono 00971555165542 y mail [email protected].

Las estafas bancarias más comunes en Dubai
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