Estafas de inversión en Dubai: Comprendiendo los riesgos y protegiendo sus intereses

En los últimos años, las estafas de inversión se han vuelto cada vez más frecuentes en Dubai, especialmente aquellas dirigidas a inversionistas extranjeros. Estas estafas suelen parecer legítimas y prometen altos rendimientos en sectores como el inmobiliario, la energía y las criptomonedas. Sin embargo, a menudo resultan ser simples esquemas Ponzi o emprendimientos fraudulentos basados en abusos de confianza.

1. El funcionamiento de un Esquema Ponzi
2. Implicaciones legales en los EAU
3. Consecuencias y aplicación de la Ley
4. Estafas de inversión comunes en Dubai
   • Estafas de inversión digital
   • Estafas en inversiones inmobiliarias
5. La Importancia de la debida diligencia
   • Tipos de Debida Diligencia
6. Conclusión
7. Asistencia a hispanohablantes

El funcionamiento de un Esquema Ponzi

Un esquema Ponzi es un fraude de inversión engañoso en el que a los primeros inversionistas se les paga con el capital de nuevos inversionistas, en lugar de con beneficios comerciales reales. Los promotores atraen a personas desprevenidas con promesas de retornos garantizados y riesgos mínimos. Para mantener la ilusión de éxito, pueden emitir estados de cuenta falsos, fabricar testimonios y exagerar métricas de rendimiento. Finalmente, cuando disminuye la captación de nuevos fondos, el esquema colapsa, dejando a los inversionistas con pérdidas significativas.

Identificar estas estafas puede ser difícil, ya que suelen estar disfrazadas de oportunidades de inversión creíbles. Para protegerse, es fundamental:

• Verificar la legitimidad de la empresa y del promotor.
• Examinar detenidamente los contratos de inversión y las afirmaciones financieras.
• Desconfiar de los rendimientos inusualmente altos o que parecen demasiado buenos para ser ciertos.

Implicaciones legales en los EAU

Los Emiratos Árabes Unidos (EAU) cuentan con un marco legal estricto para combatir el fraude financiero, especialmente en el ámbito de las inversiones. La Ley Federal por Decreto No. (31) de 2021 sobre Delitos y Sanciones establece lo siguiente:

• Artículo 451 (Fraude): Cualquier persona que se apropie ilícitamente de bienes muebles ajenos mediante métodos fraudulentos—como promesas falsas, documentos falsificados o identidades falsas—puede ser sancionada con prisión y multa. Si el delito implica engaño en contratos de inversión o el uso de una capacidad ficticia, pueden aplicarse sanciones más severas.
• Artículo 453 (Abuso de Confianza): Penaliza a quien malverse, se apropie o disponga de fondos confiados para un fin específico. Esto incluye la gestión de inversiones en nombre de otros y el uso indebido de los fondos. El delito conlleva responsabilidad penal, incluida la reclusión y multas, según la magnitud y naturaleza del abuso.
• Artículo 451(2) (Circunstancias Agravantes): Si la víctima es inducida a invertir grandes sumas basándose en documentos falsificados o engañosos, o si el delito se comete bajo una falsa capacidad profesional (por ejemplo, alegando ser un corredor o desarrollador autorizado), el delito se considera agravado, atrayendo penas de prisión más largas y multas más altas.

Consecuencias y aplicación de la Ley

Bajo este marco legislativo más reciente, las autoridades de los EAU mantienen una postura firme contra los delitos de cuello blanco. El fraude relacionado con inversiones se persigue rigurosamente, y se alienta a las víctimas a denunciar los incidentes de inmediato. Los tribunales pueden imponer penas de prisión, fuertes multas y ordenar la confiscación de los beneficios obtenidos ilícitamente.

Además, las medidas judiciales pueden incluir el congelamiento de activos, prohibiciones de viaje y detención preventiva para garantizar que los presuntos delincuentes sean responsables dentro de la jurisdicción.

Estafas de inversión comunes en Dubai

Las estafas más reportadas involucran plataformas de inversión digital y proyectos inmobiliarios.

Estafas de inversión digital

1. Estafas de Criptomonedas y Trading. El fraude relacionado con criptomonedas es muy común en Dubái. Los estafadores suelen prometer rendimientos rápidos y elevados en activos digitales o plataformas de trading. A menudo afirman falsamente tener asociaciones con inversionistas reputados o licencias locales para ganar credibilidad.
2. Una táctica común es vender proyectos basados únicamente en marketing engañoso, sin fundamentos técnicos ni financieros reales. De forma similar, las estafas de trading implican estrategias falsas o afirmaciones de tener conocimientos privilegiados para convencer a los inversionistas de entregar su dinero.
3. Esquemas de Minería Fraudulenta. La minería de criptomonedas es un proceso legítimo pero técnicamente complejo que requiere equipos potentes y gran consumo de energía. Los estafadores aprovechan el desconocimiento del público ofreciendo:

• Esquemas Ponzi de minería que pagan a antiguos inversionistas con fondos de nuevos.
• Contratos de minería en la nube de empresas que no poseen infraestructura real.
• Minería basada en malware, en la que se utiliza el equipo del usuario sin su conocimiento.
• Carteras digitales falsas que roban fondos bajo el pretexto de servicios de minería.
• Los inversionistas deben verificar la existencia del equipo, la reputación de los proveedores y la legitimidad de las licencias antes de participar en cualquier operación minera.

Estafas en inversiones inmobiliarias

1. Proyectos Inmobiliarios Falsos: En el sector inmobiliario, los estafadores atraen inversionistas con promesas de altos rendimientos por alquiler o ganancias por reventa. A menudo se presentan folletos llamativos o documentos falsos sobre proyectos 2que no existen o que nunca se completan. Estas estafas suelen involucrar:

• Desarrollos de lujo ficticios.
• Unidades en preventa inexistentes.
• Supuestos accesos exclusivos a propiedades subvaloradas.

2. Estafas de Propiedad y Alquiler: Los estafadores pueden hacerse pasar por propietarios de inmuebles, utilizando documentos de propiedad falsificados para vender o alquilar propiedades que no poseen. Esto es especialmente común en inversiones "off-plan", donde los compradores pagan por unidades en construcción. También hay muchos casos de alquileres fraudulentos, donde las víctimas pagan depósitos por propiedades que ya están alquiladas a otros o que ni siquiera existen.

La Importancia de la debida diligencia

La debida diligencia es un paso crítico en cualquier proceso de inversión, especialmente en mercados complejos y de rápido crecimiento como el de Medio Oriente. Permite a los inversionistas:

• Evaluar la situación legal, financiera y operativa de una empresa.
• Determinar si una inversión se alinea con su estrategia empresarial.
• Identificar señales de alerta que pueden no ser evidentes en la información pública.

Tipos de Debida Diligencia

1. Debida Diligencia Comercial: Evaluación de las operaciones de la empresa, generalmente por especialistas del sector.
2. Debida Diligencia Financiera: Análisis de indicadores financieros como ingresos, flujo de caja y pasivos, usualmente realizado por contadores o asesores financieros.
3. Debida Diligencia Legal: Examen de la exposición legal de la empresa, incluyendo:

• Estructura corporativa y documentos de gobernanza.
• Contratos laborales y comerciales.
• Propiedades inmobiliarias.
• Propiedad intelectual.
• Cumplimiento regulatorio y fiscal.
• Historial de litigios

La debida diligencia legal es especialmente indispensable en los EAU, dado su entorno regulatorio local. No solo protege al comprador de riesgos legales imprevistos, sino que también informa la estrategia de negociación y contratación.

Conclusión

Si bien Dubai ofrece atractivas oportunidades de inversión, el riesgo de fraude sigue siendo una preocupación real, especialmente para inversionistas extranjeros. Ya sea invirtiendo en activos digitales de vanguardia o en el dinámico sector inmobiliario de Dubái, es esencial mantenerse alerta y buscar asesoramiento profesional. Los organismos reguladores están comprometidos en combatir el fraude, pero la debida diligencia personal sigue siendo su primera línea de defensa.

Asistencia a hispanohablantes

United Advocates cuenta con amplia experiencia asistiendo a clientes, especialmente hispanohablantes, en temas relacionados con inversiones en los EAU. El bufete ha ayudado exitosamente a prevenir que sus clientes caigan en estafas, a impedir que los perpetradores escapen de la jurisdicción y a asegurar justicia en su nombre. Si sospecha que está ante una estafa o está considerando una inversión de alto valor, es muy recomendable consultar con un profesional legal calificado antes de proceder.

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Ante cualquier duda puede contactar con la abogada María Lorenza Cremaschi: teléfono 00971555165542 y mail lorenza@united-advocates.com.