jueves. 28.03.2024

A pesar de las continuas campañas de sensibilización de las autoridades contra las carteras de inversiones falsas, varias personas siguen siendo víctimas de los esquemas de Ponzi. El Esquema Ponzi es una operación fraudulenta de inversión que implica abonar a los inversores intereses obtenidos del dinero de nuevos inversores. La cantidad de personas que terminan perdiendo todos sus ahorros duramente ganados después de invertir en esquemas falsos, atraídos por los altos ingresos en un corto período de tiempo, aumenta cada día, según los informes.

En los últimos años, Emiratos Árabes Unidos fue testigo de varias carteras falsas que involucraron a cientos, si no miles, de víctimas. Algunas de ellos todavía tienen reclamaciones pendientes ante los tribunales.

En uno de los esquemas Ponzi más recientes juzgados por los tribunales de Dubai, se presentaron más de 500 denuncias contra dos ejecutivos indios, que estuvieron involucrados en un fraude de 200 millones de dólares.Cientos de inversores fueron atraídos al comercio de divisas (mercado Forex) con promesas de altas ganancias mensuales. En algún momento, los promotores dejaron de pagar a los inversores, que luego acudieron al tribunal para recuperar su dinero. Los indios fueron sentenciados a más de 500 años cada uno en la cárcel, un año por cada caso criminal.

El abogado emiratí Abdul Moneim bin Suwaidan de la Firma Bin Suwaidan Defensores y Asesores Legales alertó contra tales carteras, diciendo que son ilegales.

"Por lo general, comienza con personas acumulando fondos de sus amigos que también se lo cuentan a sus amigos. Un proyecto ficticio comenzaría en el que a las personas se les promete un alto porcentaje de ganancias mensuales, que son mucho más altas de lo que los bancos entregan. Las inversiones se realizan sin garantías, excepto los cheques que se emiten como depósitos de seguridad para tentar e invitar a más depositantes. En los primeros meses, las personas obtendrían un porcentaje de las ganancias. Sin embargo, no son conscientes de que se paga con su propio dinero, mientras que la cantidad restante del depósito sería la parte del estafador", detalló el abogado al diario Khaleej Times.

Estas transacciones financieras están prohibidas por ley y solo los bancos están autorizados a participar en dicho negocio, con una autorización del Banco Central.

"Con el control de seguridad (emitido contra el monto invertido), un inversor puede presentar una denuncia penal en una comisaría de policía. Para reclamos civiles, recurren al tribunal civil. Después de los procedimientos legales, el tribunal puede ordenar preventivamente el embargo de la propiedad - bienes inmuebles, automóviles, cuentas bancarias y cualquier activo que el titular de la cartera tenga en el país y en el extranjero. En algunos casos de alto perfil, los tribunales de Dubai formaron comités especiales mediante un decreto real. A esos comités se les asignó evaluar y liquidar las propiedades y congelar los fondos y cuentas de las personas y empresas en cuestión, para su distribución entre los denunciantes", explicó Bin Suwaidan.

Si no existe dicho comité, el demandante, que presentó una demanda civil, es compensado con base en el orden de denuncia.

"Las víctimas no deben dudar en emprender acciones legales, ya que el acusado podría disponer de sus bienes y, en consecuencia, los demandantes podrían perder la oportunidad de recuperar su dinero. El juez de ejecución puede darle una oportunidad al acusado y otorgarle una fianza por un mes o dos para organizar una cómo pagar sus deudas a los acreedores", señaló Bin Suwaidan. El lado criminal del caso no tiene nada que ver con la demanda civil. "Quien emita un cheque fallido en tales inversiones pasará tiempo en la cárcel, a menos que los demandantes renuncien a su derecho a iniciar los procedimientos legales después de un acuerdo. Es mejor prevenir que curar. Tales inversiones deberían realizarse solo a través de los bancos", aconsejó el abogado.

No caiga en las redes de los estafadores Ponzi en Emiratos Árabes
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