Un tribunal de Dubai ordenó a un banco local que pague 9,5 millones de dirhams a uno de sus clientes después de que perdiera la misma suma en transacciones no autorizadas.
El cliente se convirtió en víctima de un intercambio de Sim después de que se filtraron sus datos bancarios personales. En el fraude de intercambio de Sim, el proveedor de servicios de telecomunicaciones emite una nueva Sim del número de teléfono móvil registrado de un cliente con la que los delincuentes pueden obtener OTP (contraseñas de un solo uso) y otras alertas necesarias para realizar transacciones bancarias.
En este caso, cancelaron la tarjeta Sim del cliente y le pidieron a la compañía de telecomunicaciones que emitiera una nueva, que luego usaron para retirar dinero de su cuenta.
El Tribunal de Casación de Dubai desestimó un fallo inicial del Tribunal Comercial de Primera Instancia, que determinó que el banco y una empresa local de telecomunicaciones eran responsables solidarios.
El nuevo fallo encontró al banco culpable y le ordenó pagar al cliente. “El banco insistió en que nuestro cliente, la empresa de telecomunicaciones, tenía la culpa, pero después de tomar en consideración nuestro argumento, el tribunal falló a nuestro favor, al afirmar que las transferencias no podrían haberse realizado si los datos personales del cliente del banco no se hubieran filtrado en el primer lugar”, manifestó Ghassan El Daye, socio y jefe de litigios en Oriente Medio del bufete de abogados Charles Russell Speechlys, con sede en el Reino Unido, que representó a la compañía de telecomunicaciones.
En abril de 2015, el cliente, cuya nacionalidad y edad no fueron reveladas, otorgó a su hermano un poder notarial para manejar todas las transacciones bancarias en su nombre. En octubre de 2018, se le informó al hombre que se habían transferido 9,5 millones de dirhams de su cuenta en varias transacciones entre el 2 de agosto y el 4 de septiembre de 2018.
El administrador de cuentas del banco llamó a la víctima y le dijo que se procesaron 49 transferencias bancarias en línea y que solo quedaban 36 dirhams en la cuenta. Las investigaciones revelaron que los estafadores habían logrado obtener una tarjeta Sim de reemplazo del número de teléfono móvil del hombre registrado en el banco.
En su veredicto, el Tribunal de Casación señaló que el banco era responsable de la pérdida financiera del hombre después de que no utilizó un sistema de autenticación fuerte.
