El director general de la oficina ejecutiva para la Lucha contra el Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo (AML/CFT, por sus siglas en inglés), Hamid AlZaabi, anunció que Emiratos Árabes Unidos (EAU) ha logrado un progreso significativo en la lucha contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el último año. La agencia de noticias WAM informó este viernes de que se impusieron 161 multas a 76 entidades en los primeros tres meses de 2023.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) elogió el progreso del país durante su última reunión y el trabajo de la oficina ejecutiva, en estrecha colaboración con el GAFI, para implementar el Plan de Acción de EAU.
En una entrevista con WAM, Al Zaabi dijo que Emiratos había adoptado un enfoque unitario y trabaja en estrecha colaboración con las autoridades del país y el sector privado para garantizar que todas las entidades estén implementando las medias para la lucha contra el lavado de dinero.
Los supervisores de EAU registraron 161 multas a 76 entidades en relación con este tema por un total de más de 115 millones de dirhams en el primer trimestre de 2023, en comparación con los 76 millones en 2022. Las confiscaciones también han aumentado, con activos que superan los 925 millones de dirhams desde noviembre de 2022 hasta febrero de 2023. Además, señaló que su país se ha posicionado como uno de los centros de comercio e inversión más importantes de la economía mundial.
La economía de EAU creció un 7,6 por ciento el año pasado, según cifras del Ministerio de Economía, y se espera que crezca un 4,1% en 2023, según el Banco Mundial. Existen beneficios sociales y económicos para proteger la economía de EAU y la capacidad de las empresas para realizar negocios con seguridad y confianza. “Si bien nuestra inversión en el marco nacional de la lucha contra el lavado de dinero es a largo plazo, ya estamos viendo mejoras en todo el sistema. Por ejemplo, el sector privado ha adoptado mejores procedimientos en respuesta a las políticas y requisitos de supervisión, y la conciencia de los delitos financieros ha aumentado drásticamente, lo que indica un sistema receptivo, cohesivo y dinámico”, apuntó el ejecutivo.
Al Zaabi destacó algunos de los principales logros del año pasado, incluido la clasificación de EAU como el quinto lugar a nivel mundial en confiscaciones y arrestos relacionados con los delitos financieros. Los organismos encargados de hacer cumplir la ley emiratí han contribuido con importantes investigaciones y arrestos internacionales, incluyendo el desmantelamiento de la red de drogas más grande de Europa y la captura del traficante más buscado por la Interpol, Kidane Habtemariam.
La Unidad de Inteligencia Financiera recibió cerca de 7.000 informes de transacciones sospechosas e informes de actividades dudosas de entidades financieras y de profesiones y negocios no financieros designados en los primeros dos meses de 2023, un aumento del 81% con respecto al año anterior.
Los reportes de las casas de cambio, los proveedores de servicios de efectivo, los comerciantes de metales y piedras preciosas, los proveedores de bienes raíces y de servicios de activos virtuales, aumentaron en un 91%.
Al Zaabi señaló que su oficina ejecutiva se ha comprometido con una amplia gama de sectores, particularmente aquellos identificados como de alto riesgo por la Evaluación Nacional de Riesgos. El sistema ha unido a los sectores público y privado a través del trabajo del Subcomité PPP de EAU.
Además, también se ha alineado con los esfuerzos internacionales gracias a la firma de nuevos acuerdos multilaterales para la identificación de un mayor número de reportes de transacciones/reportes de actividades sospechosas que involucran a entidades extranjeras.
La oficina se encuentra trabajando en cambios legislativos para implementar, en cooperación con las autoridades pertinentes, nuevas formas de detener el lavado de dinero. Aquí se incluye, según informó Al Zaabi, la adopción de la Resolución 111 del Consejo de Ministros sobre la regulación de Activos Virtuales (VA) y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP).
Esta resolución desarrolla el marco legislativo del sector VA en EAU al establecer y proteger los derechos y obligaciones de todas las partes relevantes y fijar su base regulatoria. También garantiza que el sector VA en Emiratos cumpla con el Decreto Ley Federal No. (20) de 2018 sobre la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo y la financiación de organizaciones ilegales.
El directivo señaló que la oficina ejecutiva proporciona a la secretaría para el Subcomité de Asociaciones Público-Privadas (PPPSC) de EAU, un puente importante entre las entidades corporativas y las autoridades gubernamentales.
En este sentido, el PPPSC ha completado su primer documento de consulta sobre el intercambio de información táctica, y los resultados de este se destinarán a recomendaciones para una reforma legislativa que permita a los miembros compartir información confidencial y al mismo tiempo proteger los derechos de privacidad.
De cara al futuro, el departamento de Políticas y Riesgos de la oficina ejecutiva ha completado con éxito varios documentos de política relacionados con sectores clave como el del arte, las antigüedades y los objetos culturales (AACO). Las recomendaciones se considerarán seriamente cuando se realicen más reformas de la legislación.
Al Zaabi destacó que los supervisores de Emiratos continúan realizando inspecciones basadas en el riesgo de las transacciones con criterios coherentes y con sanciones financieras.
Durante el primer trimestre de 2023, todas las autoridades de supervisión estuvieron activas, con el Banco Central de EAU a la cabeza, que realizó 464 inspecciones fuera del sitio y 128 inspecciones en el sitio, con multas que alcanzaron casi los 70 millones de dirhams. El Ministerio de Economía también realizó 4.344 inspecciones fuera del sitio y 3.360 inspecciones en el sitio, con sanciones por valor de 16,5 millones de dirhams.
Además de las inspecciones, el Ministerio de Economía ha trabajado en estrecha colaboración con los supervisores en un programa de inspección basado en el riesgo para garantizar el cumplimiento de las normas nacionales sobre la titularidad real final (UBO).
En cuanto a la cooperación internacional, Al Zaabi afirmó que EAU había firmado 44 tratados bilaterales de Asistencia Legal Mutua y enviado 327 solicitudes de información a contrapartes extranjeras a través de varios canales. En este sentido, EAU trabaja en estrecha colaboración con sus socios en EEUU, la Unión Europea y la región del Golfo a través de grupos de trabajo y ejercicios de formación.
La oficina ejecutiva también ha llevado a cabo sesiones de concienciación entre más de 17.000 miembros del personal de los sectores público y privado para compartir los resultados de la evaluación de riesgos en diversos sectores y otra información relevante. “Además, en 2022, la Unidad de Inteligencia Financiera de Emiratos completó tres proyectos de análisis estratégico sobre delitos de fraude, tendencias y tipologías; comerciantes de metales y piedras preciosas; y LD relacionado con aduanas, y un libro blanco sobre patrones y esquemas de tipología del Lejano Oriente, que se han difundido a las autoridades emiratíes y otras entidades”, agregó.
AlZaabi dijo que se encuentran “trabajando en estrecha colaboración con el Grupo de Acción Financiera en la entrega del plan de acción de EAU. Estábamos alentados por los comentarios positivos sobre el progreso significativo del país en la Plenaria del GAFI en febrero de 2023 y seguimos comprometidos a garantizar que se cumplan todos los puntos del plan”.
“La vía del GAFI es parte de un plan a largo plazo para promulgar un sistema contra el lavado de dinero sostenible y sólido, y continuaremos ampliando y mejorando nuestras capacidades en los próximos años. Nuestro compromiso con la lucha contra los delitos financieros proviene de la creencia de que nuestros esfuerzos promueven el crecimiento económico, aumentan el comercio y la inversión internacionales y protegen la integridad del sistema financiero mundial”.
Al destacar los principales objetivos de la oficina ejecutiva para 2023, Al Zaabi señaló que, en primer lugar, “continuaremos mejorando el marco nacional de riesgo y cumplimiento de EAU para que no haya lugar para los delitos financieros dentro de nuestras fronteras. Estamos trabajando incansablemente para ayudar a proteger la integridad del sistema financiero mundial y nuestra economía nacional. Los delitos financieros dañan a las empresas, perjudican a la sociedad en general y destruyen la confianza entre las personas y las organizaciones”.
En segundo lugar, nombró la ampliación del programa de compromiso global con socios nacionales y trabajando con y a través de organizaciones multilaterales. El mundo del crimen financiero está evolucionando rápidamente y tiene una naturaleza global, lo que significa que solo colaborando con socios internacionales es posible derrotar sofisticadas redes transfronterizas".
“La oficina ejecutiva tiene seis objetivos estratégicos que se extienden hasta 2026 y respaldan un sistema contra el lavado de dinero eficaz e interconectado en EAU con las políticas y la gestión de riesgos adecuadas. Este plan también impulsará altos estándares y excelencia dentro de la oficina ejecutiva. Tenemos un mandato claro del comité superior para supervisar la implementación de la estrategia nacional y un plan concreto sobre cómo lograremos el éxito”, concluyó.
