Los ciberdelincuentes que ejecutan estafas de criptomonedas en Emiratos Árabes Unidos podrían enfrentarse a una detención de hasta cinco años o una multa de entre 250.000 y un millón de dirhams, según expertos legales.
En noviembre, las nuevas legislaciones se introdujeron como parte de las diversas reformas legales introducidas por el presidente de EAU, Su Alteza el jeque Khalifa bin Zayed Al Nahyan.
“De conformidad con el artículo 48 de la Ley de Seguridad en Línea, cualquier persona que promueva, anuncie o fomente el comercio de criptomonedas, que no esté oficialmente reconocida en EAU, o que lo haga sin tener licencia, está sujeta a una sanción de detención y / o una multa entre 20.000 y 500.000 dirhams”, explicó Josh Kemp, socio de ADG Legal.
Cualquier esquema fraudulento es un delito según el Código Penal y ejecutar una estafa de cifrado en línea expondría a las personas a enjuiciamiento según la nueva ley.
“El artículo 40 conlleva una pena de detención de no menos de un año y / o una multa de entre 250.000 y 1 millón de dirhams, mientras que el artículo 41 conlleva una pena de detención de hasta cinco años y / o una multa de 250.000 dirhams y 1 millón de dirhams”, señaló Kostubh Devnani, abogado de resolución de disputas de ADG Legal.
El equipo legal de ADG confirmó que EAU ha sufrido un aumento en estas estafas, similar a la mayoría de los países.
“Quizás el ejemplo más publicitado y reciente es la estafa DubaiCoin que afirmó lanzarse como la criptomoneda oficial de Dubai”, recordó Kemp, según publica Khaleej Times.
“Más tarde se descubrió que los estafadores habían creado el sitio web DubaiCoin para robar datos y dinero de los criptoinversores. Cuando los inversores potenciales llenaban un formulario en el sitio web, un agente se comunicaba con ellos y les ofrecía cambiar su moneda por DubaiCoin”, agregó.
En mayo de 2021, el Gobierno de Dubai emitió una declaración oficial desestimando todas las afirmaciones de que DubaiCoin era la criptomoneda oficial de Dubai. Sin embargo, muchos han sido víctimas del fraude debido al convincente nombre de la criptomoneda.
Vijay Valecha, director de inversiones de Century Financial, explicó que, a nivel mundial, se robaron más de 7.700 millones de dólares en estafas de criptomonedas en todo el mundo en 2021, un aumento del 81 por ciento en comparación con 2020. “Ha habido unos cientos de casos de estafas de criptomonedas donde personas en Dubai han perdido cerca de 80 millones de dirhams en 2021 ”, afirmó.
¿Están prohibidas las criptomonedas en los Emiratos Árabes Unidos?
Los bancos centrales de todo el mundo son reacios a respaldar las criptomonedas debido a la falta de valor subyacente y supervisión regulatoria.
“Incluso el Banco Central de EAU no reconoce las criptomonedas como moneda de curso legal. Sin embargo, se pueden negociar en varias plataformas de intercambio de criptomonedas disponibles, ya que no existe una prohibición contra los activos de criptografía en Emiratos Árabes Unidos ”, dijo Valecha.
Mientras tanto, Kemp dijo que no hay prohibiciones directas sobre criptomonedas específicas. “Por el contrario, las nuevas leyes requieren que las personas que participen en actividades relacionadas con las criptomonedas, como ofrecer, emitir, promover, cotizar y comercializar criptomonedas, obtengan una licencia de la Autoridad de Valores y Productos Básicos (SCA) y obtengan la aprobación de la documentación de oferta y otros aspectos de sus operaciones.
Se introdujeron nuevas políticas para regular las criptomonedas en Emiratos Árabes Unidos.
La regulación más importante introducida recientemente en EAU es la Decisión No. 23 de 2020 de la Autoridad de Valores y Productos Básicos (SCA) sobre la Regulación de Actividades de Activos Criptográficos que entró en vigencia el 1 de noviembre de 2020.
El Reglamento rige prácticamente todas las transacciones relacionadas con los Activos Criptográficos, incluida la oferta, la emisión, la promoción, la cotización y la operación de intercambios para el comercio de Activos Criptográficos (incluidas las criptomonedas) y actividades relacionadas.
Todas estas actividades requerirán que las personas estén autorizadas por la SCA y, al parecer, estarán sujetas a las mismas reglas aplicables a los valores tradicionales.
El Reglamento también reitera y amplía las regulaciones existentes sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, por ejemplo, al requerir que todas las personas con licencia traten a los clientes que realizan transacciones con Criptoactivos como de "alto riesgo" a los efectos de la debida diligencia del cliente.
La nueva Ley de seguridad en línea entra en vigencia el 2 de enero de 2022 y es uno de los primeros marcos legales integrales en la región para abordar los riesgos asociados con el uso de tecnologías en línea, incluido el uso ilegal de criptomonedas.
“En términos generales, la nueva ley prevé una gama más amplia de delitos de piratería informática, así como delitos relacionados con el contenido dirigidos al uso de la tecnología con fines ilícitos como el terrorismo, la difusión de información falsa y otros usos que son contrarios a la moral”, explicó Josh Kemp, socio de ADG Legal.
